IBAN ile para transferinde yeni dönem: Bunu yapmayanın işlemi kabul edilmeyecek

0

BEĞENDİM

ABONE OL

News

0

Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı MASAK, finansal sistemde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı nakit hareketlerini önlemek için yeni bir tebliğ taslağı hazırladı. Taslağa göre 200 bin TL ve üzerindeki EFT, havale ve nakit işlemlerinde beyan zorunluluğu getirilecek. Düzenlemenin 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi planlanıyor.YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERE KADEMELİ BEYANYeni sistemle beraber nakit transferlerinde kademeli bir beyan süreci devreye girecek. Buna göre:200 BİN TL – 2 MİLYON TL ARASINDAKİ İŞLEMLERBu tutar aralığındaki nakit transferlerinde, işlemin niteliği kısaca beyan edilecek. Müşteriler, bankanın sisteminde yer meydan izah alanına, paranın ne için gönderildiğine dair özet bir anlatım yazmak zorunda olacak.2 MİLYON TL – 20 MİLYON TL ARASINDAKİ İŞLEMLERBu seviyedeki işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. Formda, işlemin kaynağı, amacı ve taraflarıyla ilgili daha ayrıntılı bilgiler yer alacak.20 MİLYON TL VE ÜZERİ İŞLEMLEREn sıkı kontrol bu grupta uygulanacak.Beyan formu detaylı açıklamalarla doldurulacak.İşlemin kaynağını ve amacını gösteren dayanak belgeler (sözleşme, fatura vb.) ibraz edilecek.Bankalar, müşteriye işlem türüne göre özel beyan seçenekleri sunacak.”Bireysel ödeme” gibi genel, anlamı belirsiz ifadeler yerine en az 20 karakterlik, aleni ve anlaşılır izah yazılması mecbur olacak.Bu kapsamda yüksek tutarlı transferler, hem beyan hem de vesika üzerinden daha yakından izlenecek.DÜZENLEMENİN GEREKÇESİ: KÜRESEL STANDARTLARA UYUMMASAK’ın hazırladığı tebliğ taslağında, çalışmanın temel amacının uluslararası mali şeffaflık standartlarına uyum olduğu vurgulanıyor. Düzenleme;Kara nakit aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye yönelik FATF kriterleri,Risk bazlı analizler ve milli değerlendirme raporları,Diğer ülkelerin benzer uygulamaları dikkate alınarak şekillendirildi.KAPSAM DIŞI İŞLEMLERHer işlem bu beyan zorunluluğuna tabi olmayacak. Taslak metne göre bazı kalemler muaf tutuluyor:Kamu kurumlarının yaptığı işlemler,Bankaların kendi aralarındaki nakit hareketleri,ATM üzerinden yapılan düşük tutarlı işlemlerBu işlem türlerinde ilave beyan şartı aranmayacak.KURALLARA UYMAYANA YAPTIRIMTebliğ yürürlüğe girdikten sonra, yükümlülüklere uymayan finansal kuruluşlar, 5549 sayılı Kanun kapsamında idari yaptırımlarla karşılaşacak. Bankaların, sistemlerini ve süreçlerini bu kurallara müsait hale getirmesi gerekecek.1 OCAK 2026’DA BAŞLIYORYeni sistem 1 Ocak 2026’da devreye girecek. Bu tarihten itibaren:200 bin TL ve üzerindeki EFT, havale ve nakit işlemleri için beyan mecbur hale gelecek,20 milyon TL üzerindeki transferlerde ise detaylı izah ve vesika olmadan işlem gerçekleştirilemeyecek.Beyan yükümlülüğünü yerine getirmeyen kullanıcıların yüksek tutarlı nakit transferleri, bankalar tarafından işleme alınmayacak.Kaynak: Haberler.com / Ekonomi